监管人士再被查 涉上海支付业杨彪案

(原标题:独家|监管人士再被查 涉上海支付业杨彪案)

  摘要:杨彪、陶晓峰陈志阳,相关监管人士先后被查,第三方支付行业正面临一次反腐的洗礼。

▲视觉中国

  平静的水面下,一场针对第三方支付牌照的调查还在继续。

  2020年1月16日,中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组、辽宁省市监委发布消息称,人民银行沈阳分行支付结算处主任科员陈志阳涉嫌严重违纪违法被查。陈志阳自2010年7月开始在人民银行沈阳分行支付结算处工作了十年,期间自2016年9月到2018年8月,在央行支付司交流工作了两年。

  大约在半个月前的2019年12月29日,中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组、北京市监委则发布消息称,汇达资产托管有限责任公司党委书记、董事长陶晓峰涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。

  再早一些的2019年11月,上海市奉贤区纪律检查委员会曾发布一则公告,称央行上海总部金融服务一部原副主任杨彪涉嫌严重职务违法和职务犯罪,正在接受奉贤区监委监察调查。此前,杨彪曾长期在人行上海总部从事支付结算监督工作。当时记者多方了解确认,杨彪被查,是因为他在央行上海总部支付处履职时的贪腐问题被举报、查实(参见我闻|金融人·事“前资深支付监管人士杨彪被查 是否拉开支付业反腐之幕”)

  陈志阳、陶晓峰先后被查,证明杨彪案恐非孤案。知情人士透露,陶晓峰被查,主要还是因为杨彪案牵出。

  陶晓峰是安徽怀宁人,生于1965年3月,在2012年就任汇达汇达资产托管公司总经理前,曾在央行任职27年。1985年加入央行的陶晓峰,1985年至1994历任央行会计司财务处干部、副主任科员、主任科员,1994年至1998年历任央行会计司监督检查处主任科员、副处长,1998年至2006年历任中国人民银行内审司系统审查二处副处长,业务管理监督处副处长、处长,业务审计处处长,官至内审司副司长。

  中国第三方支付行业是新生行业,在领跑全球的同时,牌照数量在全世界也居前列。从2011年5月央行发放第一批第三方支付牌照起,至2015年因挪用客户备付金、信息泄露等风险频露为止,共发放出约270多张支付牌照,其中上海是中国第三方支付机构最集中的地区,目前有80多家。

  此后央行主动调整了对第三方支付行业的监管模式,从早期鼓励发展走向了严监管,从备付金统一监管,到严查第三方支付的反洗钱责任,有效地控制了行业风险。近年来,第三方支付罚单不断,从2017年至2019年,每年的罚单数量都在百张以上,处罚原因主要包括反洗钱、未落实实名制、未按规定保存客户资料、可疑交易监测不到位、为非法交易提供支付服务等。因央行公布不予续展而注销的牌照数量也不断增加。

  早在杨彪被查时,就有支付业资深人士对记者表示,“现在还能把四五年前的事情翻出来,估计接下来对整个支付条线,都不是啥好兆头。” 而据记者多方了解,有关部门已计划将第三方支付牌照发放过程中可能存在的猫腻和腐败情况都 一一调查。不过,要真正定案,还是需要坐实相应证据。比如杨彪案被查,就是因为他被实名举报,而举报人是因为身陷债务危机不断对他进行勒索。但由杨彪案为线索,查出陶晓峰等人案情,说明第三方支付行业将面临一次反腐的洗礼,恐怕在所难免。

  (记者张宇哲对此文亦有贡献)

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